「群益全民退休組合傘型基金」的基本資料則如下表:
群益全民退休組合傘型基金 | |||
基金名稱 | 群益全民成長樂退組合基金 | 群益全民優質樂退組合基金 | 群益全民安穩樂退組合基金 |
基金公司 | 群益投信 | ||
基金類型 | 跨國組合型平衡型 | ||
投資區域 | 全球 | ||
基金經理人 | 林宗慧 | ||
資產配置 | 股票型:80%~20% 固定收益型&現金:20%~70% | 股票型:60%~20% 固定收益型&現金:40%~80% | 固定收益型&現金:100%~80% 股票型:0%~20% |
風險屬性 | RR3 | RR3 | RR2 |
保管銀行 | 華南商業銀行 | 合作金庫銀行 | 華南商業銀行 |
成立日期 | 2019/07/23 | ||
計價幣別 | 新臺幣 / 美元 | ||
收益分配 | A-累積型 / | ||
基金費用 | |||
經理費 | 1.5% / 年 | 1.2% / 年 | 1.0% / 年 |
保管費 | 0.14% / 年 | ||
手續費: | 最高 3% | ||
遞延手續費:N級別 | 1.持有期間1年(含)以下:3%。 | ||
分銷費 | 無 |
投資標的選擇上,「群益全民退休組合傘型基金」將基金分成「 6 大類型」,運用量化模型及多項基金績效衡量指標,篩選同類別中的優質基金來配置。而這「基金資產 6 大類型」為:
接下來,我們就依序看「群益全民退休組合傘型基金」 3 檔子基金的重要特色。
積極型配置 – 群益全民成長樂退組合基金(本基金有相當比重投資於持有非投資等級高風險債券之基金且配息來源可能為本金)代表「積極型」配置的全民成長樂退組合,目前在股債配置上,股票型基金大約佔了 65%,債券型約佔 15% ,現金與自主投資則約 20 %。
市場配置則明顯側重於成熟股票市場,「全球(成熟市場)股票型」基金約佔 35%,而代表新興市場股票的「亞洲除日本外/新興市場股票型」基金佔比約 20%,台股基金則是 10% 左右。
可以看出「全民成長樂退組合」雖是「積極型」配置,但因為是為退休理財設計的產品,仍有好好考量到曝險程度,將大部分的股票部位放在成熟市場中。而 10 大基金中,也是以全球和美國股票型基金佔了大宗,10 大基金權重總和約佔基金 50%。
群益全民成長樂退組合基金 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
10大基金 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
排序 | 資產別 | 區域 | 基金名稱 | 權重 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1 | 股票型 | 全球 | 摩根士丹利環球機會基金A | 9.12% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2 | 全球 | 施羅德環球基金系列—環球可轉換債券(美元)C-累積 | 6.10% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
3 | 股票型 | 美國 | iShares羅素2000 ETF | 5.81% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
4 | 股票型 | 全球 | 摩根基金-環球靈活策略股票基金(美元)(累計) | 5.72% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
5 | 股票型 | 全球 | 貝萊德環球前瞻股票基金A2-USD | 4.91% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
6 | 股票型 | 台灣 | 野村優質基金 | 4.89% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
7 | 股票型 | 全球 | 施羅德環球基金系列—環球氣候變化策略(美元)C-累積 | 4.26% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
8 | 股票型 | 新興市場 | 施羅德環球基金系列—亞洲收益股票(美元)C-累積 | 4.22% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
9 | 股票型 | 中國 | 摩根基金-中國基金(美元)(分派) | 3.75% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
10 | 美國 | 富達美元高收益基金(Y類股份累計股份-美元) | 3.53% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
小計: | 52.31% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資料來源:群益投信基金月報 資料期間:2021/2/28 基金績效表現 認識完「群益全民退休組合傘型基金」的 3 檔子基金,來簡單看一下基金的績效。 基金的報酬與風險波動表現,確實符合「積極型」、「穩健型」、「保守型」分配,配置愈積極的子基金,報酬表現明顯較好,波動也較大;而「保守型」配置的標準差也比「積極型」和「穩健型」低上許多。 另外,新臺幣與美元計價的績效差異,是由於過去 1 年新臺幣兌美元相當強勢,因此投資全球市場時,新臺幣計價的績效表現會反映出匯損。
想開始用基金存自己的退休金,專為退休理財設計的「群益全民安穩樂退組合基金」值得入手,而資金該如何投入呢? 30歲以下的小資族,當然可以先從小額定期定額開始,把每個月薪水撥一部分按月投入。隨著職場經歷接近黃金時期的40歲,有機會拿到較高的年終獎金或是季節獎金,則可將獎金分批或單筆投入。如果是已經有較大筆的閒置資金,除了分批,更可考慮更細膩操作的「日日扣」,都能幫助你加速享樂退。
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